Fuente: Beincrypto.com
La firma de trading algorítmico Statistica Capital presentó una supuesta demanda colectiva contra Signature Bank, que admite criptomonedas, por su supuesto conocimiento de la mezcla de fondos entre el exchange en bancarrota FTX y Alameda Research.
Statistica aduce que, contra su consejo, Signature Bank mandó dinero destinado a FTX a las cuentas corrientes de Alameda utilizando su red de pagos Signet desde junio de 2020. Signet, una red de blockchain autorizada, deja trasferencias de dinero las 24 horas del día a través de la acuñación y quema de ERC- 20 “fichas de sello” compatibles.
Statistica aduce que Signature Bank no cumplió con su deber fiduciario
Según la presentación judicial de Statistica, FTX transfirió los depósitos de los clientes del servicio de las cuentas de Alameda utilizando una “moneda de curso no legal” llamada “dinero electrónico”.
Si bien los clientes de FTX pudieron confirmar que se habían agregado fondos a sus cuentas, Statistica alega que los fondos de los clientes no habían salido de las cuentas de Alameda.
FTX y Sam Bankman-Fried aparentemente utilizaron depósitos de clientes del servicio para otorgar préstamos a Alameda, llegando aun a ofrecer al fondo de cobertura en quiebra una línea de crédito de 65 mil millones de dólares americanos.
La combinación de los fondos de los clientes del servicio de FTX con el dinero de Alameda está en el centro de un caso penal contra el ex director ejecutivo de FTX, Sam Bankman-Fried, quien enfrenta 8 cargos en Estados Unidos, incluido el lavado de dinero y el fraude electrónico.
En una demanda civil separada, la SEC demandó a Sam Bankman-Fried por malinterpretar la relación de FTX con Alameda frente a los inversionistas. Conforme Statistica, Signature procesó a sabiendas transacciones que violaban los términos y condiciones de FTX y no cumplió con su función fiduciaria con los clientes del servicio.
Ayer, Binance anunció planes para suspender las trasferencias bancarias en dólares americanos el 8 de febrero de dos mil veintitres por razones no reveladas. Anteriormente, avisó a los clientes que Signature Bank solo aceptaría trasferencias SWIFT de 100,000 dólares o más entre él y los clientes del servicio de Binance, dando crédito a la especulación de que las suspensiones estaban relacionadas con Signature Bank.
Los DEX quedan con menos opciones para cumplir una función crítica
El suelo se está encogiendo de manera lenta bajo los pies de los exchanges centralizados del planeta conforme los bancos asustados por las advertencias regulatorias y los colapsos cripto procuran distanciarse de la industria.
Los exchanges centralizados sirven como rampas de acceso vitales de moneda fiduciaria a criptomonedas para los mercaderes e inversores de criptomonedas. El éxodo masivo de asociados bancarios podría afectar la capacidad de los intercambios para sobrevivir al agobio actual del mercado.
Signature Bank anunció a principios de diciembre de 2022 que reduciría sus depósitos relacionados con criptomonedas entre 8 y 10 mil millones de dólares, y su CEO destacó que “no somos solo un criptobanco”. Más tarde tomó prestados 3.8 mil millones de dólares americanos de Federal Home Loan Banks.
El año pasado, Provident Bancorp, un banco de Massachusetts, vendió préstamos deteriorados hechos a criptomineros para reducir su cartera de activos digitales en 50 por cien . En el cuarto trimestre de 2022, la compañía redujo los préstamos respaldados por plataformas mineras en 40 por ciento en comparación con el tercer trimestre y espera continuar reduciendo su cartera de criptomonedas en dos mil veintitres.
Metropolitan Bank, con sede en la ciudad de Nueva York, anunció que cerraría su cripto vertical el 9 de enero de 2023, debido a “cambios materiales en el ambiente regulatorio”. Metropolitan debió devolver dinero a los clientes de Voyager Digital, una firma de corretaje de criptomonedas canadiense que se declaró en ruina el año pasado.
¿Eso es bueno para las criptomonedas?
Los fiscales de E.U. empezaron una investigación sobre el papel que desempeñó Silvergate Bank, amigable con las criptomonedas, en el fraude de FTX. Silvergate aparentemente permitió grandes trasferencias de fondos mediante su Silvergate Exchange Network sin un control conveniente.
En dos mil diecisiete, Silvergate Capital desarrolló Silvergate Exchange Network para permitir trasferencias fiat-crypto entre criptoempresas e inversores, siempre que ambos hicieran negocios con Silvergate.
Silvergate subsistió recientemente a una corrida de 8,100 millones de dólares en retiros de depósitos a través de la venta de valores y derivados y pidió prestados diez,000 millones de dólares de bancos de préstamos hipotecarios para fortalecer su situación financiera.
El CEO de Silvergate, Alan Lane, quien transformó al banco de una empresa predominantemente inmobiliaria a una empresa enfocada en criptomonedas en 2013, desea asegurar a la comunidad de criptomonedas que el banco no claudicará pronto.
“Lo que tratamos de comunicar es que estamos aquí; estamos aquí a largo plazo”, dijo el CEO Alan Lane a fines de enero de dos mil veintitres. Los analistas también sugirieron que las limitaciones de transferencia de Binance de Signature Bank significan que podría ceder participación de mercado a Silvergate.
Sin embargo, los exchanges de criptomonedas esperarán que se incorporen más bancos para reducir la posibilidad de un único punto de falla.
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