Bomba y descarga: ¿Qué es?
Un esquema de bombeo y descarga es un esquema engañoso que tiene como objetivo aumentar el precio de una acción o inversión al hacer recomendaciones falsas. Estas recomendaciones se basan en declaraciones que son falsas, engañosas o excesivamente infladas. En un plan de bomba y descarga, los culpables ya tienen una posición en las acciones de la compañía y la venderán una vez que la exageración haya hecho subir el precio de las acciones.
De acuerdo con la ley de valores, esta actividad está prohibida y puede resultar en multas cuantiosas. La industria ha visto un aumento en las estafas de bombeo y descarga como resultado de la creciente popularidad de las criptomonedas.
- Pump-and-dump es un esquema ilegal para aumentar el precio de una acción o valor basado en declaraciones falsas, engañosas o muy exageradas.
- Los esquemas de bombeo y descarga generalmente se enfocan en acciones de micro y pequeña capitalización.
- Las personas declaradas culpables de ejecutar esquemas de bombeo y descarga están sujetas a fuertes multas.
- Los esquemas de bombeo y descarga se encuentran cada vez más en la industria de las criptomonedas.
Las llamadas en frío se usaban comúnmente en tácticas de bombeo y descarga. La mayor parte de esta actividad se ha movido en línea desde la invención de Internet; Los estafadores ahora pueden enviar cientos de miles de correos electrónicos a destinatarios involuntarios o publicar comentarios en línea, atrayendo a los inversores a adquirir acciones rápidamente.
Estos mensajes generalmente afirman tener conocimiento interno de un evento próximo que provocará un fuerte aumento en el precio de las acciones. Los perpetradores de la estafa de bombeo y descarga venden sus acciones una vez que los compradores se lanzan y las acciones han aumentado dramáticamente. En estas situaciones, el volumen de ventas de estas acciones suele ser considerable, lo que lleva a una fuerte caída en el precio de las acciones. Al final, muchos inversores sufren pérdidas significativas.
En las plataformas extrabursátiles, que están menos reguladas que los intercambios tradicionales, los esquemas de bombeo y descarga generalmente se enfocan en acciones de micro y pequeña capitalización. Debido a que son más fáciles de controlar, las acciones de micro capitalización, y ocasionalmente las acciones de pequeña capitalización, son las preferidas para este tipo de comportamiento abusivo.
La flotación de las empresas de micro capitalización suele ser mínima y hay poca información comercial disponible. Como resultado, una acción podría subir mucho más con un pequeño número de nuevos compradores.
Cualquier persona con acceso a una cuenta de comercio en Internet y las habilidades para persuadir a otros inversores para que compren una acción que aparentemente está "lista para explotar" puede cometer la misma estafa. El intrigante puede comenzar la acción invirtiendo una gran cantidad de dinero en una acción que tiene un volumen de negociación limitado, lo que a menudo eleva el precio.
Otros inversores se ven impulsados a comprar sustancialmente por el movimiento del precio, lo que eleva aún más el precio de las acciones. Cada vez que el perpetrador siente que la presión de compra está a punto de disminuir, puede vender sus acciones para obtener una ganancia significativa.
Boiler Room y The Wolf of Wall Street tenían el esquema de bombeo y descarga como su tema principal. En ambas películas, se vio a corredores de bolsa de telemercadeo sacando acciones de un centavo de un almacén. En cada caso, la firma de corretaje actuó como creadora de mercado y controló una cantidad considerable de acciones en negocios con futuros dudosos. Las altas comisiones y bonificaciones que ofrecían los propietarios de las empresas recompensaban a sus corredores por poner las acciones en tantas cuentas de clientes como podían. Al vender en cantidades tan grandes, los corredores aumentaban el precio.
La compañía vendió sus acciones para obtener una ganancia considerable después de que el volumen de ventas alcanzara una masa crítica y ya no hubiera compradores. Debido a su incapacidad para vender sus acciones a tiempo, esto hizo que el precio de las acciones cayera, con frecuencia por debajo del precio de venta original, lo que provocó que los clientes sufrieran pérdidas significativas.
Para ayudar a las personas a evitar ser víctimas de una operación de bombeo y descarga, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) ha brindado algunos consejos. Aquí hay algunas cosas para recordar:
Si recibe una comunicación no solicitada sobre una "oportunidad de inversión", proceda con extrema precaución. Estos argumentos de inversión cuestionables pueden contactarlo por correo electrónico, un comentario o publicación en su página de redes sociales, un mensaje directo, una llamada o un mensaje de voz en su teléfono celular, gracias a la abundancia de canales de comunicación virtual. Evite responder a tales cartas porque hacerlo podría generar grandes pérdidas en lugar de las enormes recompensas que han prometido los estafadores.
¿Es la supuesta inversión rentable demasiado buena para ser verdad? ¿Hace grandes promesas de retornos "garantizados"? ¿Se siente presionado para comprar inmediatamente antes de que las acciones se disparen? Los inversores deben desconfiar de los vendedores de acciones y deshonestos que emplean con frecuencia estas técnicas.
El fraude de inversiones es el término para el fraude que se dirige a aquellos que pertenecen a grupos particulares, como ciertas comunidades religiosas o étnicas, los ancianos o ciertos grupos profesionales. Es posible que esté convencido de la confiabilidad de un argumento de inversión por parte de un miembro de un grupo del que forma parte, pero es posible que la persona haya sido engañada sin saberlo para que piense que la inversión es legítima (cuando en realidad es solo una estafa).
Realice su propio estudio y diligencia debida antes de invertir el dinero que tanto le costó ganar. En línea, puede encontrar fácilmente una variedad de información sobre empresas de confianza, incluidos sus registros financieros, equipo de gestión y perspectivas comerciales. La ausencia de tales datos puede ser con frecuencia una señal de advertencia en sí misma.
La ubicación más reciente para las operaciones de bombeo y descarga es el mercado de criptomonedas. Debido a las enormes ganancias obtenidas por Bitcoin y Ethereum, las criptomonedas de todo tipo están generando mucha atención. Desafortunadamente, debido a la ausencia de regulación en el mercado de criptomonedas, su opacidad y complejidad tecnológica, las criptomonedas son particularmente adecuadas para operaciones de bombeo y descarga. La incidencia de las estrategias de bombeo y descarga en el mercado de criptomonedas se investigó en un estudio de 2018. En el transcurso de solo seis meses de observación en dos plataformas de mensajes grupales utilizadas por los especuladores de bitcoin, los investigadores descubrieron más de 3400 esquemas de este tipo.
La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. (CFTC, por sus siglas en inglés) advirtió a los clientes en marzo de 2021 que se mantuvieran alejados de las estafas de bombeo y descarga que pueden tener lugar en criptomonedas que se lanzaron recientemente o se negocian poco. La CFTC también introdujo un programa que permitiría a cualquier persona que informara sobre un esquema de bombeo y descarga obtener un incentivo financiero de entre el 10 % y el 30 % si su información condujera a una acción de cumplimiento inicial que resultara en multas de al menos $1 millón.
