- Una ley introducida recientemente es posiblemente el factor más importante en el trabajo para atraer empresas criptográficas a Dubai.
- El enfoque abierto de Dubái hacia la innovación y el desarrollo en las finanzas también es alentador para los criptojugadores.
- Los Emiratos Árabes Unidos están trabajando para limpiar su reputación después de que el GAFI los agregara a la lista 'gris'.
Si está en la industria de la criptografía, parece que Dubai es el lugar para estar en este momento. No solo es la ciudad más poblada de los Emiratos Árabes Unidos y uno de los puntos de acceso turístico más grandes del mundo, sino que recientemente ha visto una afluencia de empresas criptográficas que buscan establecer una base regional (o global), incluidasBinance , FTX , Crypto.com y bybit
Dado que Dubái también se encuentra entre los centros financieros más importantes del mundo, no sorprende que las empresas relacionadas con las criptomonedas se estén mudando a la ciudad. Sin embargo, según los observadores de la industria, no es solo el aumento del estado financiero de Dubái lo que atrae a las criptomonedas, sino también el hecho de que aprobó una ley sobre activos virtuales que brinda el tipo de claridad regulatoria que las firmas de criptomonedas están desesperadas por obtener en otros lugares.
Como tal, Dubái podría aumentar su importancia dentro del sector de las criptomonedas en los próximos meses y años, incluso si su inclusión en la lista de vigilancia de lavado de dinero "gris" del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) hará que se enfrente a un mayor escrutinio.
Qué ofrece Dubái
Lo que es importante tener en cuenta sobre el estado emergente de Dubái dentro de las criptomonedas es que la mayoría de las empresas relacionadas con las criptomonedas establecieron una presencia después de que se aprobara la Ley de Activos Virtuales (VAL) a finales de febrero y la entrada en vigor de dicha ley a principios de marzo. Esta ley también estableció la Autoridad Reguladora de Activos Virtuales asociada (VARA), que otorgó a Binance una de las primeras licencias bajo la nueva legislación.
“Dubai emitió recientemente una Ley sobre activos virtuales que es un desarrollo regulatorio significativo tanto a nivel local como global: la Ley de Activos Virtuales, emitida el 28 de febrero de 2022, establece VARA (la Autoridad Reguladora de Activos Virtuales) como un organismo regulador independiente que se encuentra dentro de el Dubai World Trade Center ('DWTC') encargado de regular los intercambios, las billeteras, los emisores y todas las actividades relacionadas con las criptomonedas”, resumió Serena Sebastiani, Directora de Asesoría en Servicios Financieros de PwC Middle East .
Otros comentaristas están de acuerdo en que la ley introducida recientemente es posiblemente el factor más importante en el trabajo para atraer empresas de criptografía. Esto incluye a Paritosh Gambhir, un socio en servicios financieros de KPMG Lower Gulf , quien sugiere que tales leyes y regulaciones son necesarias si se quiere que la adopción de criptomonedas gane una tracción significativa.
“La Autoridad Reguladora de Activos Virtuales de Dubái, una autoridad independiente, también se estableció para supervisar la regulación, concesión de licencias y gobernanza de activos virtuales, tokens no fungibles ( NFT ) y criptomonedas. Cuando la regulación adopta la tecnología, facilita la adopción a gran escala y es alentador ver a los principales intercambios liderando el cambio”, dijo a Cryptonews.com .
Pero, de manera más general, no es solo el VAL lo que ha resultado en una afluencia de empresas, sino también el enfoque abierto de Dubái hacia la innovación y el desarrollo en las finanzas.
“Los Emiratos Árabes Unidos es uno de los países más acelerados en lo que respecta a la digitalización y las nuevas tecnologías. Siempre han estado varios pasos por delante del juego, y creo que Binance y FTX vieron esto y capitalizaron esta oportunidad, junto con muchas otras características atractivas que vienen junto con mudarse a Dubai, como el estilo de vida, la estabilidad y de por supuesto, las tasas impositivas atractivas”, dijo Dina Mattar, directora ejecutiva de DVerse , la firma de relaciones públicas/marketing centrada en criptomonedas con sede en Dubái.
Paritosh Gambhir también señala que Dubái “está muy centrado en la innovación”, como se desprende de los numerosos centros de innovación que varios bancos, instituciones financieras y departamentos gubernamentales han establecido a lo largo de los años.
Que Dubái y los Emiratos Árabes Unidos estén más abiertos a la innovación que otras jurisdicciones también es evidente en el hecho de que el nuevo VAL también crea un marco para las NFT y otros tipos de criptomonedas. Mientras tanto, la Policía de Dubái llegó incluso a lanzar 150 NFT gratuitos a principios de abril, lo que destaca la postura amistosa adoptada por las autoridades locales hacia las criptomonedas.
“Lo que también se ve como un movimiento excepcional y pionero por parte del establecimiento de Dubai VARA en el metaverso ( Sandbox ): el regulador naciente está allanando el camino para que otros experimenten en el mundo virtual y facilite las discusiones con los jugadores en el campo con lo último. proteger a los clientes”, dijo Serena Sebastiani a Cryptonews.com .
Según ella, tales desarrollos indican el compromiso de Dubái de convertirse en un centro líder para las tecnologías criptográficas y de cadena de bloques. Básicamente, a las grandes empresas se les asegura que los nuevos desarrollos en el sector de la criptografía serán bienvenidos y fomentados en gran medida, mientras que en otros lugares es posible que no siempre reciban una audiencia justa.
Dubái 'gris'
A principios de marzo, el GAFI agregó a los Emiratos Árabes Unidos a su lista 'gris' de países para monitorear más de cerca el cumplimiento de las regulaciones contra el lavado de dinero. Los informes también han sugerido que el país puede haber sido negligente en la aplicación de sus propias leyes ALD.
Sin embargo, mientras que un crítico podría argumentar que las criptomonedas se sienten atraídas por Dubái en gran parte debido al lavado de dinero (por ejemplo, en total, los delincuentes lavaron USD 8600 millones usando criptomonedas en 2021, según Chainalysis ), la incorporación de los EAU a la lista gris del GAFI significa que será sujeto a mucho más escrutinio. Para la mayoría de las figuras de la industria, este mayor cumplimiento solo fortalecerá la atracción de la industria hacia Dubai.
“En mi opinión, no creo que esto tenga un fuerte impacto negativo en el estatus del país. Serán los primeros en colaborar con el GAFI para garantizar que rectifiquen cualquier daño a la reputación y, según el GAFI con sede en París, los EAU ya han logrado un progreso significativo en ese sentido”, dijo Dina Mattar.
Lo que significa la adición a la lista de vigilancia es que los Emiratos Árabes Unidos ahora enfrentarán ajustes de calificación, más controles para obtener financiamiento global y costos de transacción más altos. Al mismo tiempo, debe demostrar avances en la facilitación de investigaciones internacionales contra el lavado de dinero, en la gestión de riesgos en ciertas industrias y en la identificación de transacciones sospechosas en la economía.
También tendrá que intensificar su uso de inteligencia financiera contra el lavado de dinero, mientras aumenta las investigaciones y los enjuiciamientos de casos de lavado de dinero, e identifica y combate proactivamente la evasión de sanciones.
Tales medidas son interesantes, aunque solo sea por los informes de que Binance se retiró de Malta porque el intercambio, el más grande del mundo por volumen de operaciones, estaba preocupado por las estrictas regulaciones contra el lavado de dinero. Dicho esto, el intercambio se ha esforzado recientemente para obtener una licencia en Alemania y Francia , países que la mayoría de la gente imaginaría que son estrictos con las regulaciones.
Si bien es curioso que Binance y otros intercambios aparentemente hayan movido tanto sus bases en el pasado, los comentaristas dicen que esto tiene más que ver con buscar una regulación más clara que con evitar la regulación por completo.
“A medida que aumenta el uso de criptomonedas, el panorama de las criptomonedas evoluciona constantemente. A diferencia del sector financiero tradicional, no existen centros muy claros y específicos para las criptomonedas, sino más jurisdicciones que se están estableciendo como pioneras en el espacio de los activos virtuales, como Suiza, Bahamas, Europa, Reino Unido, Singapur, Dubái, por mencionar. algunos”, dijo Serena Sebastiani.
Dina Mattar señala que, si Binance y otros intercambios quisieran evitar la regulación y la supervisión, no habrían creado una presencia en Dubai, que ha introducido nuevos marcos para la regulación de activos virtuales y está aumentando su cumplimiento AML.
Ella dijo: “Creo que se mudan de una jurisdicción en aras de una mayor claridad regulatoria. Los Emiratos Árabes Unidos han estado recibiendo una afluencia de empresas que ingresan a la región, ya que es uno de los criptomercados de más rápido crecimiento en el mundo, ocupando el tercer lugar en el mundo con el 7% de los volúmenes comerciales globales".
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