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Impuestos sobre Bitcoin y criptomonedas en EE. UU.: Cuándo vender y cuándo Hodl

Impuestos sobre Bitcoin y criptomonedas en EE. UU.: Cuándo vender y cuándo Hodl 101
Fuente: Adobe / pkstock

Con 2021 a la vista, bitcoin (BTC) y otros inversores de cifrado en los EE. UU. Se enfrentan a una bifurcación en el camino. Pueden sacar provecho de las ganancias que ha brindado 2020 y eliminar las ganancias de la mesa o continuar hasta el nuevo año o más. Cualquiera que sea el camino que decidan tomar, determinará cuándo y cuánto tendrán que pagar al Tío Sam el día de impuestos.

Eso era entonces, esto es ahora

Sharon Yip, contadora pública certificada (CPA), asesora de impuestos criptográficos que trabaja en estrecha colaboración con la empresa de software de impuestos criptográficos CoinTracking , habló con Cryptonews.com sobre la dinámica fiscal para los inversores criptográficos. Yip, cuya práctica se dedica a ayudar a los inversores de criptoactivos y a las empresas de blockchain que se ocupan de los impuestos sobre las criptomonedas, explicó cómo en 2018, muchas personas no estaban preparadas para pagar impuestos relacionados con las criptomonedas.

Muchos inversores perdieron dinero debido a que sus carteras cayeron en valor. Y cuando llegó la hora de los impuestos, dijo, no tenían dinero para cubrir la factura. Entonces, o evitaron intencionalmente informar sus transacciones criptográficas o simplemente no sabían cómo hacerlo.

Ahora, muchos de esos inversores están en problemas después de recibir avisos del Servicio de Impuestos Internos (IRS) de los EE. UU . Relacionados con 2018.Este esfuerzo se produjo como resultado de los intercambios de cifrado de EE. UU. Como Coinbase, que emitió formularios 1099-K a ciertos clientes, lo que permitió el impuesto. agencia para hacer coincidir los formularios con las personas que no declararon sus impuestos. Los inversores cuyos pagos criptográficos superen los USD 20.000 o que hayan completado más de 200 transacciones son los destinatarios de un 1099-K.

“Esto es muy serio. Según las personas que recibieron el aviso de impuestos y se comunicaron con nosotros para pedir ayuda, hemos visto una variedad de evaluaciones de impuestos que van de USD 45,000 a USD 1,5 millones según los ingresos de las ventas una vez que se agregan multas e intereses ", dijo Yip, y agregó que cada vez que opera, se suma. "Es como una bola de nieve que sigue rodando más grande".

Hecho imponible

El IRS clasifica los criptoactivos como propiedad. El consejo de Yip para los inversores que buscan obtener ganancias en este mercado alcista es tener una idea clara sobre las ganancias y pérdidas y no hacer suposiciones. CoinTracking aconseja a los clientes que realicen proyecciones de impuestos para evaluar cuánto podrían deber. Incluso si tiene un trabajo de tiempo completo con un W2 y solo opera de manera secundaria, es posible que no sea suficiente para cubrir los impuestos por ganancias de capital. Como resultado, podría terminar con un gran saldo adeudado, lo que podría generar multas por pago insuficiente.

En primer lugar, explicó Yip, los inversores deben saber que cada transacción criptográfica es un evento imponible. El único momento en el que no está sujeto a impuestos es si compra criptomonedas con dinero fiduciario, que es similar a comprar acciones. Pero si está comprando una cripto con otra cripto, es un evento imponible.

“Es una transacción de dos pasos. Por ejemplo, si está usando BTC para comprar EOS , se lo trata como si estuviera vendiendo BTC por USD y luego usa el USD para comprar la segunda moneda, EOS. Esta situación reconocerá una ganancia o pérdida fiscal ”, explicó Yip.

“La gente no está preparada y no tiene idea de cómo manejar esto. Ya sea que se embolsen las ganancias o inviertan en otras monedas que podrían aumentar, la gente realmente necesita estar preparada para las consecuencias fiscales. Me sorprende cómo la gente pensaba que mientras no retiraran dinero, no tenían que pagar impuestos ".

Ella da el escenario de un inversionista que compra BTC a USD 5,000. Ahora que se cotiza a USD 23K, podrían venderlo y usar las ganancias para comprar otra moneda. A pesar de que no devuelven dinero en efectivo en el bolsillo, es un evento imponible.

“Desde la perspectiva del IRS, es lo mismo si vendió a USD 23,000 y se guardó el dinero en el bolsillo o se dio la vuelta y compró otra moneda. Es tu elección ”, dijo Yip.

Es una creencia común que la mayoría de los inversionistas criptográficos no informaron sus transacciones criptográficas en las declaraciones de impuestos y, como señaló Yip, el gobierno necesita el dinero ahora más que nunca con todos los estímulos que está regalando.

“Esta es un área donde pueden perseguir a la gente y recuperar su dinero”, dijo.

Cuando vender

Entonces, cuando hay mucho en juego y cada transacción de criptoactivos es un evento imponible, ¿cuándo vende? Según Yip, depende de tus objetivos. Tiene sentido vender en varios escenarios.

  • Primero, incluso con las ganancias de bitcoin, puede haber algunas monedas en su cartera que hayan demostrado ser falsas. Simplemente están sentados allí con una pérdida no realizada. Si decide que no quiere la moneda, asuma la pérdida y salga de la moneda para que pueda darse cuenta de la pérdida y utilizarla para compensar otras ganancias de capital.
  • En un segundo escenario, tiene sentido vender si necesita el efectivo. Los inversores pueden encontrarse en una situación en la que tienen demasiado dinero inmovilizado en el mercado y no les queda nada para vivir o pagar impuestos. Vender para obtener el efectivo tiene sentido en este caso, dijo Yip.
  • En tercer lugar, si cree que el mercado se colapsará en 2021 y desea capturar las ganancias de este año, salga del mercado. Si tiene razón y el mercado cae, compre a un precio más barato y embolse la diferencia, aconsejó Yip.

Cuando sostener

De la misma manera, hay circunstancias en las que le gustaría retrasar la venta en 2020.

“Si está buscando ganancias sustanciales y puede esperar, puede tener sentido esperar hasta el 1 de enero, a menos que tenga miedo de que cuando suene la campana de año nuevo el mercado se derrumbará. Entonces no es buena idea esperar. Pero por lo general, no sucede así. Si espera, puede retrasar su obligación tributaria durante 15 meses. Así que definitivamente es una buena idea si quieres ganar más tiempo. Si tiene una gran ganancia, su obligación tributaria puede ser una gran cantidad. Si puedes esperar más de un año, el tiempo es dinero ”, dijo Yip.

Otra razón para esperar durante el resto de 2020 es si tiene planes de estar en el mercado a largo plazo. Eso es porque una vez que vendes, el reloj se reinicia y restableces tu base y período de espera, explicó. Y las ganancias de capital a largo plazo son mejores que la tasa impositiva ordinaria adjunta a las ganancias de capital a corto plazo.

“Si tienes monedas y quieres tener un tratamiento de ganancias de capital a largo plazo, probablemente no quieras vender. Esa es probablemente la razón más importante por la que no quiere vender ”, dijo Yip, y agregó que si quiere salir del mercado pero no tiene el dinero para pagar los impuestos, no venda.

Como regla general, CoinTracking aconseja a los clientes que reserven el 35% de sus ganancias para cubrir los impuestos federales y estatales.
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