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El Banco Central Británico advierte sobre los riesgos de las Criptomonedas

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El Banco Central Británico advierte a las instituciones financieras sobre los riesgos de las criptomonedas

La Autoridad de Reglamentación Cautelar del Banco de Inglaterra (PRA) recordó a los CEO de instituciones financieras sobre los problemas potenciales de meterse en criptomonedas, advirtiendo de cómo la actividad con cripto activos podrían conducir a “riesgos para la reputación”.

En una reciente carta enviada a los CEO de bancos, compañías de seguros y diversas empresas de inversión, el Vice Gobernador del PRA, Sam Woods, informa a los líderes empresariales a actuar según las normativas y trabajar junto con la PRA para dar a conocer cualquier tipo de información financiera que los organismos de control pudieran considerar relevante.

Woods escribió en la misiva cómo la industria de las criptomonedas ha experimentado un rápido crecimiento pero está repleta de “una enorme volatilidad de precios y relativa falta de liquidez”. Comenta que es vulnerable a actividades maliciosas como el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.

Según dicha carta, “los cripto activos no deberían ser considerados una moneda por propósitos cautelares”, aunque aún se están llevando a cabo conversaciones sobre el tratamiento cautelar de los cripto activos.

Woods menciona cómo algunas empresas han dado pasos para reducir su exposición a cripto activos, y espera que su carta sirva como documento aclaratorio para empresas que están buscando presentarse en el mercado de criptomonedas.

La carta recalca algunas estrategias arriesgadas y sistemas de gestión que la PRA considera apropiadas en relación con las monedas virtuales. La PRA pide a los consejeros y directivos tener en cuenta los riesgos asociados a las criptomonedas a la hora de tomar decisiones.

Piden que haya una persona acreditada del PRA que firme cualquier tipo de procedimiento de asesoría de riesgos que tenga una empresa para “cualquier negocio planeado de exposición directa a cripto activos y/o entidades fuertemente presentes en cripto activos”.

Además, la PRA comenta que las empresas deberían llevar a cabo los mecanismos necesarios antes de exponerse a cripto activos y se dirige a los líderes empresariales para confiar en voces expertas para asesorar sobre riesgos.

En definitiva, los órganos de control esperan que las empresas mantengan al corriente contactos de supervisión sobre cualquier actividad relacionada con criptomonedas o exposición planeada y dar asesoría de riesgos sobre la intención de exposición.

La noticia del PRA sigue a una carta que hace varias semanas envió la Autoridad de Conducta Financiera de Reino Unido (FCA) en relación a las criptomonedas. En ella, la agencia pide a las entidades financieras dar mayor atención a clientes que “derivan actividades de negocio importantes o ganancias de actividades relacionadas con criptomonedas”.

En esa carta, la FCA recalca cómo las criptomonedas pueden ser utilizadas por criminales financieros que buscan el anonimato. Por ejemplo, personas que utilizan una moneda digital promovida por el estado podría alzar una bandera roja ya que puede potencialmente ser utilizado para eludir sanciones internacionales.

La FCA también pide a los bancos preparar a empleados sobre temas relacionados con criptoeconomía para que puedan identificar a clientes de riesgo que puedan estar vinculados a la criminalidad, y asegurarse que el marco de cualquier delito financiero cubra de manera adecuada los negocios relacionados con criptomonedas.

No obstante, la FCA no dice que los bancos deberían dar el mismo escrutinio a todos los clientes que estén vinculados en actividades relacionadas con monedas virtuales.

La agencia también lanzó una advertencia pública a consumidores en septiembre del año pasado sobre los riesgos asociados a las ICOs. Consideran el vehículo de obtención de fondos como “inversiones especulativas de alto riesgo”.

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